Bankalara 'uyum programı' zorunluluğu

AA muhabirinin edindiği bilgiye göre, Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurumu (MASAK) tarafından hazırlanan ''Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine İlişkin Yükümlülüklere Uyum Programı Hakkında Yönetmelik'' taslağı son şeklini aldı.
    
Yönetmelik Taslağının önümüzdeki günlerde Başbakanlığa gönderileceği öğrenildi.

     Yönetmelik Taslağına göre, kalkınma ve yatırım bankaları haricindeki bankalar, sermaye piyasası aracı kurumları, sigorta ve emeklilik şirketleri ile Posta ve Telgraf Teşkilatı Genel Müdürlüğü (Bankacılık faaliyetiyle sınırlı olmak üzere) Uyum Programına tabi olacak.

     Uyum Programı suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine dönük risk temelli yaklaşımla oluşturulacak.

     Yükümlüler, riskin azaltılmasına dönük bir kurum politikası oluşturacak. Kurum politikaları, uyum görevlileri aracılığıyla MASAK'a da gönderilecek. Politikalarda sonradan yapılan değişiklikler de, en geç 1 ay içinde Başkanlığa iletilecek.

     Yükümlüler, kurum politikaları kapsamında, yükümlünün maruz kalabileceği risklerin tanımlanması, derecelendirilmesi, izlenmesi, değerlendirilmesi ve azaltılması amacıyla ''risk yönetim politikası'' oluşturacak.

     Bu çerçevede, müşteri, hizmet ve ülke riskini esas alan risk tanımlaması yapılacak. Hizmetler, işlemler ve müşteriler, risklere göre derecelendirilecek ve sınıflandırılacak.

     Yükümlüler, yüksek derecede riskli gruplar için de, işlemler ve müşterilerin sürekli olarak izlenmesine yönelik prosedürler geliştirecek.

     Bu çerçevede, asgari düzeyde, yüksek risk grubundaki müşteri ve işlemler ile riskli ülkelerde gerçekleştirilen işlemler izlenip, kontrol edilecek. Karmaşık ve olağandışı işlemlerin takibi, belirlenecek tutarların üzerindeki işlemlerin müşteri profili ile uyumlu olup olmadığı ve yeni sunulan ürünler ve teknolojik gelişmeler nedeniyle suiistimale açık hale gelebilecek hizmetlerin risk odaklı olarak kontrolü de, izleme ve kontrol faaliyetleri kapsamında yürütülecek.

     Yükümlüler, uyum programının yürütülmesi amacıyla uyum görevlisi atayacak. Uyum görevlileri TC vatandaşı olacak, kamu haklarından mahkum bulunmayacak ve Taslakta sıralanan diğer şartları taşıyacak.

     Yükümlüler, uyum görevlilerini atadıkları tarihten itibaren de en geç 3 ay içinde uyum programlarını oluşturacak.

AA