Hesap blokesi iddialarına yalanlama

Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Başkanlığı, 30 Haziran tarihinden önce tesis edilmiş sürekli iş ilişkileriyle ilgili olarak 31 Aralık 2008 tarihine kadar yapılması gereken teyit işleminin yapılmaması halinde, bankalarda hesabı bulanan vatandaşların banka hesaplarının bloke olacağı veya cezai bir müeyyide ile karşılaşacaklarına ilişkin olarak ilgili kanun ve ikincil mevzuatta herhangi bir hüküm bulunmadığını bildirdi.

Türkiye Bankalar Birliğinin (TBB) internet sitesinde MASAK'ın duyurusuna yer verildi.

MASAK'ın yazılı açıklamasında, bazı medya organlarında, bankalarda hesabı bulunan vatandaşların, bankalara daha önceden beyan ettikleri adresleri teyit eden belgeleri, 15 Aralık 2008 tarihine kadar ilgili banka şubelerine iletmedikleri takdirde, banka hesaplarının bloke olacağı yönünde haberlere yer verildiği, konuyla ilgili olarak açıklama yapılmasına ihtiyaç duyulduğu belirtildi.

Açıklamada, 5549 Sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve 09.01.2008 tarih ve 26751 sayılı Resmi Gazetede yayımlanan Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik gereğince bankaların; kendileri nezdinde yapılan veya aracılık ettikleri işlemlerde işlem yapılmadan önce, işlem yapanlar ile nam veya hesaplarına işlem yapılanların kimliklerini tespit etmek zorunda oldukları hatırlatıldı.

Açıklamada, banka ile müşteri arasında; hesap açılması, kredi veya kredi kartı verilmesi gibi niteliği itibariyle devamlılık unsuru taşıyan sürekli bir iş ilişkisi tesisinde, kimlik tespiti kapsamında alınması ve teyidi gereken bilgiler arasında adres bilgilerinin de bulunduğu bildirildi.

Beyan edilen adresin, yerleşim yeri belgesi veya müşteri adına düzenlenmiş elektrik, su, doğal gaz, telefon gibi abonelik gerektiren bir hizmete ilişkin olan ve işlem tarihinden önceki üç ay içinde düzenlenmiş fatura, herhangi bir kamu kurumu tarafından verilen bir belge veya MASAK Başkanlığınca uygun görülen diğer belge ve yöntemleri ile teyit edileceği belirtilen açıklamada, MASAK Başkanlığınca uygun görülen diğer belge ve yöntemler şöyle sıralandı:
"Son üç aya ait bilgileri içermek şartıyla, BEDAŞ ve ASKİ gibi kamu kurumu niteliği olan kuruluşlarca tutulan ve abonelere ilişkin adres bilgilerinin yer aldığı listeler, yükümlü tarafından ilgili kuruma ait olduğu teyit edilebilen e-faturalar, fatura sahibi ile arasındaki bağı gösterir muteber belgeyi (evlilik cüzdanı gibi) ibraz etmek suretiyle üçüncü şahıs adına elektrik, su, doğal gaz, telefon gibi abonelik gerektiren fatura, ailesinin yanında ikamet eden reşit çocuklar için anne ya da babası adına düzenlenmiş elektrik, su, doğal gaz, telefon gibi abonelik gerektiren fatura, yurtlarda kalan reşit çocuklar için öğrenim gördükleri okullardan ya da kaldıkları yurtlardan alınacak adresini belirtir yazı, müşteri adresine alma haberli posta yoluyla tebligat yapılması durumunda, tebligatın müşteriye yapıldığına dair belge, bankalar için, kişinin beyan ettiği adreste görüldüğüne dair kredi kartı teslim tutanağı, yükümlülerin müşterilerine yönelik yapmış oldukları gönderilerin beyan edilen adreste ve bizzat müşteri tarafından teslim alındığına ilişkin tutanak."
Açıklamada, teyit işleminin ilgili banka tarafından, 30 Haziran 2008 tarihinden önce tesis edilmiş sürekli iş ilişkilerinde 31 Aralık 2008 tarihine kadar, 30 Haziran 2008 tarihinden sonra tesis edilmiş sürekli iş ilişkilerinde ise işlemin yapılmasından itibaren en geç 10 iş günü içerisinde yapılması gerektiği belirtildi.

Bu kapsamda, 30 Haziran tarihinden önce tesis edilmiş sürekli iş ilişkileriyle ilgili olarak 31 Aralık 2008 tarihine kadar yapılması gereken teyit işleminin yapılmaması halinde, bankalarda hesabı bulanan vatandaşların banka hesaplarının bloke olacağı veya cezai bir müeyyide ile karşılaşacaklarına ilişkin olarak, gerek 5549 Sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun, gerekse de ilgili Yönetmelik ve Genel Tebliğler gibi ikincil mevzuatta herhangi bir hüküm bulunmadığı bildirildi.

Açıklamada, vatandaşların, 31 Aralık 2008 tarihine kadar yapılması gereken söz konusu teyit işleminin usulüne uygun olarak yapılabilmesi için banka görevlilerine yardımcı olmalarının, anılan tarihten sonraki işlemlerinde bir aksama yaşanmaması ve söz konusu uygulamanın başarısı açısından büyük önem taşıdığı vurgulandı. (AA)